воскресенье, 28 июня 2015 г.

Электронная Таблица-калькулятор банковских депозитов.

Удобная и практичная Электронная Таблица "Аэрокот ДепозитумА" © на базе Microsoft Office Excel. Все формулы уже прописаны в соответствующие ячейки и продукт полностью готов к использованию. 


DEPOSITUMA  Excel книга для калькуляции банковских вкладов, брокерских счетов, инвестиционных портфелей, статистических отчётов домашней бухгалтерии. 
Сборник бесплатных шаблонов для учёта личных финансов. Адаптирован к алгоритмам и особенностям расчёта начислений по депозитам казахстанских банков. 
  • 30 накопительных вкладов с промежуточными приходно-расходными операциями (в виде хронологической распечатки от первого до последнего дня срока вклада). 
  • 24 сберегательных вклада без снятий и пополнений (в виде мини-распечаток на начало, сегодняшнюю дату и на конец срока, опция - остатки на произвольную дату). 
  • 7 текущих счетов (например, остатки по картам лояльности магазинов и прочие кошельки). 
  • 5 карточных счетов, дебетовые карты с бонусными программами (избранные алгоритмы бонусных программ и/или ручная корректировка). 
  • 4 брокерских счёта, долгосрочные инвестиции в ценные бумаги на фондовой бирже, инвест портфель. Не использовать для трейдинга. 
  • лист FOREX для калькуляции финансового результата инвестиций в иностранную валюту с учётом торговых сделок за определённый период времени. 
  • Несколько видов валют, вклады можно группировать в так называемые "кейсы" для просмотра итогов по группам. 
Главное отличие Таблицы от онлайн калькуляторов – входные данные депозитов и данные о дополнительных операциях вводятся только один раз. Не нужно ничего запоминать, заглядывать в Банковский договор, включать интернет и каждый новый день вносить данные (процент, капитализация, первый взнос, пополнения, снятия). Таблица выдаёт полную детализацию сразу по всем счётам на весь срок действия вкладов, в том числе и на конкретную сегодняшнюю дату в автономном режиме без подключения к интернету. 
В любой момент пользователь может «вклиниваться» в распечатку на любом листе для фиксации операций пополнения или частичных снятий средств на счетах. Таблица автоматически мгновенно пересчитывается с учётом новых изменений. Все операции запоминаются. 
Для новых пользователей включена система уведомлений при ошибочном выборе начальных настроек депозитов. Система уведомлений носит рекомендательный характер и может быть деактивирована. 
На стартовом листе размещён актуальный список рекомендуемых настроек депозитов выборочно для каждого банка Казахстана и типа вклада. 
В формате файла раздел Инвестиции - это раздел "Black Case", включающий до четырёх листов ведения брокерских счетов. Каждый такой лист в свою очередь разделён ещё на две страницы. Первая страница - это полный лог движений средств на брокерском счёте. Вторая страница - это отображение инвестиционного портфеля, средневзвешенные цены входа, распределение бумаг, финансовый результат в номинальном и годовом процентном выражениях. 

Отдельный лист  это общая Сводная Таблица, для перехода щёлкнуть по заголовку "Сводная таблица" на любом листе книги: 
  • 9 видов различных статистических отчётов. 
  • В отчёты добавлены элементы графики. Удобно анализировать отчёты с сравнительными диаграммами ставок, сумм и оставшегося времени до закрытия. 
  • Просмотр остатков по вкладам на любую выбранную дату, независимо от текущей даты. 
  • Просмотр общего баланса в базовой валюте (нужно только указать курс валют относительно базовой валюты). 
  • Отчёт за произвольно выбранный период по всем банковским вкладам. Отчёт по умолчанию - за текущий месяц. 
  • Календарь закрытия депозитов показывает до 7 ближайших событий с описанием закрывающихся депозитов. 
  • Краткий обзор личных финансовых целей (опция). 
  • Отдельная сводная таблица для брокерских счетов с возможностью интеграции её со сводной таблицей банковских вкладов. 
  • Сектор "Карточные счета и бонусные программы", а также отдельный от основного рабочего поля сектор хранения реквизитов счетов. 

В специальной ячейке общей итоговой сводной таблицы транслируется общая сумма всех активов в пересчёте в единую базовую валюту. Начиная с 8-й версии, в Сводной Таблице реализован функционал экспорта данных из других Excel-файлов для формирования единого отчёта. 

Для удобства добавлен органайзер. Пользователь может хранить данные о названии банков, депозитных счетов, режиме работы, контактах и другую сопутствующую информацию. Также имеется функция напоминания о наступлении контрольной чек-даты.

На листах книги DepositumA встроены справочные описания и пояснения к настроечным параметрам. 


Контакты: 
smdm.mouse@gmail.com

Скачать: 
  • С 15.01.2024 раздаётся версия v.8.2.23
... Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК. 
Файл открывается через пароль 9093 из расчёта, что там могут содержаться конфиденциальные данные и логин-пароли к интернет-банкингам, такие заретушированные ячейки предусмотрены. Пароль на вход в файл можно поменять: наведите мышь на ячейку "Безопасность" на стартовом листе Admin/Tools и читайте всплывающую подсказку. 

Ссылка на Яндекс-Диск: https://yadi.sk/d/hsrcW4-4hXDLE

 ✎ Инструкция по первому запуску DEPOSITUMA для новых пользователей. 
1. Скачайте файл по ссылке. 
2. Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК. 
3. Файл открывается через пароль 9093 из расчёта, что там могут содержаться конфиденциальные данные и логин-пароли к интернет-банкингам, такие заретушированные ячейки предусмотрены. Пароль на вход в файл можно поменять: наведите мышь на ячейку "Безопасность" на стартовом листе Admin/Tools и читайте всплывающую подсказку. 
4. Ознакомьтесь с приветственной инструкцией. Также на стартовой странице "Admin/Tools" есть помощь в установке параметров для каждого казахстанского банка. Имейте в виду, что разные банки используют различные алгоритмы начисления процентов. 

 ✎ Инструкция по переносу данных из старой версии файла в новую. 
1. Задайте старому файлу уникальное имя отличное от стандартного названия. 
2. Скачайте новый файл. 
3. Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК. 
4. Откройте оба файла и последовательным копированием и вставкой перенесите данные со всех страниц книги. Важно! Не используйте "ctrl-C" и "ctrl-V" при переносе данных. Пользуйтесь правой кнопкой мыши и опцией "Специальная вставка - вставить только значения". Причина ограничения - при использовании "ctrl-C" и "ctrl-V" выполняется копирование не только значений, но и формата ячеек и формул условного форматирования. В разных версиях файла форматы ячеек могут отличаться, перенос старых форматов означает потерю нового функционала. При случайном использовании "ctrl-C" и "ctrl-V" отменить действие можно командой "ctrl-Z", либо выйти из Excel без сохранения. 
5. На слабых компьютерах при переносе данных одновременная работа двух файлов DEPOSITUMA, особенно в моменты автосохранения, может сопровождаться кратковременными фризами. 
6. При переносе данных периодически сохраняйтесь. Это обеспечит наличие контрольных точек, если на очередном этапе переноса произойдёт сбой или ошибка по невнимательности. 
7. После выполнения процедуры переноса данных перейдите в обеих файлах на лист общей сводной таблицы и убедитесь в полном совпадении значения в ячейке "общий итоговый баланс всех активов (в усл.ед.)". Несовпадение баланса информирует о неполном переносе данных или неидентичных настройках депозитов. 
8. После переноса данных не спешите удалять старый файл. Есть вероятность, что важная для вас заметка не перенесена в новую версию файла. 

Поддержка проекта. Желающие внести предложения, оставить отзыв, выслать баг-репорт могут воспользоваться формой обратной связи с разработчиком, нажав на стартовом листе ссылку "Поддержка проекта". С момента запуска новой сборки баг-репорты по старым версиям файла обрабатываться не будут. Убедитесь, что найденная ошибка возникает в новой версии файла. 

Донаты. Сделайте свой личный вклад в развитие проекта. Выражайте финансовый респект разработчику. Мотивируйте делать продукт ещё лучше. 








8 комментариев:

  1. Один из лучших, по отзывам пользователей, специализированный калькулятор банковских депозитов. Расхождения с реальными выписками по счетам в интернет-банкинге составляет 0...0,01 р. и может быть объяснён несовпадением округления основных и промежуточных расчётов в системе банка и в формулах Excel-таблицы.

    ОтветитьУдалить
  2. О методах исчисления дней в финансовом году.

    Английский тип - учёт фактического числа дней в году и в каждом месяце. (365/366 и 28/29/30/31).

    Германский тип - условно принято по 30 дней в каждом месяце и соответственно 30х12=360 дней в году.

    Французский тип - учёт фактического числа дней в каждом месяце, но всегда 360 дней в году.

    Так как табличка представляет из себя не только подробный калькулятор депозитов, но ещё и песочницу для экспериментов, добавлены дополнительные типы.

    Германский-2 тип - то же, что и Германский, но все промежуточные операции снятия и пополнения считаются по фактическому числу дней в каждом месяце.

    Метод-365 - при исчислении фактического числа дней в году игнорируется 366-й день в високосных годах.

    Метод-366 - при исчислении фактического числа дней в году всегда берётся 366 дней в високосных годах, даже если вклад длится менее високосного года.

    ОтветитьУдалить
  3. 07.05.2019
    Опубликована обновлённая версия 7.7.19.0003.
    Что нового.
    - Исправлены ошибки.
    - Исправлены алгоритмы расчётов при сложных комбинациях настроек.
    - Полностью переписаны и оптимизированы формулы в ячейках.
    - Изменена навигация по книге.
    - Добавлен функционал.
    - Добавлены новые шаблоны.
    - Добавлен шаблон для расчётов по карточному счёту, бонусов и кэшбэка.

    Примечание.
    Все формулы после оптимизации по прежнему работают как в новых, так и в старых версиях Excel, начиная с Excel-2003.

    Нашли ошибку? Пишите на электронную почту. Ваши замечания будут учтены при разработке последующих версий.

    ОтветитьУдалить
  4. DEPOSITUMA обновлённая версия 8.0.20.alfa
    - оптимизированы формулы;
    - предложены новые и подкорректированы существующие алгоритмы начислений;
    - добавлен новый функционал;
    - добавлена возможность импорта данных на общий лист статистики и отчётов.

    По прежнему проект DEPOSITUMA остаётся лидером по востребованности. Уникальный набор универсальных и полностью готовых к использованию Excel-шаблонов для отслеживания вкладов (депозитов) с алгоритмами начислений процентов применительно к казахстанским банкам.

    Нашли ошибку в таблицах? Расчёты в предложенной Excel-версии не совпадают с реальными данными интернет-банкинга? Напишите в форму обратной связи о проблеме. Все недочёты и пожелания будут учитываться при разработке очередной версии.

    ОтветитьУдалить
  5. DEPOSITUMA обновлённая версия 8.0.21
    - исправлены ошибки предыдущих версий файла;
    - оптимизированы формулы;
    - расширен функционал;
    - увеличено число шаблонов на листе "R&Y Case".

    В новой версии файла существенно доработаны листы "R&Y Case", "Card Pat 01", "Card Pat 02".
    Лист "R&Y Case" - это сборник компактных мини-шаблонов для калькуляции сберегательных вкладов без возможности частичного снятия и пополнения. Однако, допускаются корректировки по дням начислений (перенос даты начислений с выходных на ближайший рабочий день), корректировки по суммам начислений, корректировки по суммам остатков.
    Листы "Card Pat 01", "Card Pat 02" - это шаблоны для ведения калькуляции по карточным вкладам с различными правилами бонусных программ или кешбеков.
    На основных листах, где формируются таблицы выписки по депозитным вкладам доработаны примечания и пояснения. Всплывающие подсказки к ячейкам, которые предполагают ввод настроечных параметров, приведены в удобный компактный вид, чётко объясняющие суть изменяемого параметра и как данная настройка влияет на алгоритмы калькуляции.
    И наконец, на листе "Admin/Tools" в специальном поле "Помощь в выборе настроек" компактно собраны рекомендации по настройкам Excel-шаблонов для основных банков РК (рекомендации по настройкам актуальны на момент выхода файла).

    ОтветитьУдалить
  6. Версия 8.2.22. Что нового:
    - Добавлена страница технической поддержки.
    - Расширена навигация, для перемещения по книге помимо строки навигации включены контекстные гиперссылки на заголовках столбцов.
    - Увеличена рабочая область на листах калькуляции депозитов, ещё больше операций пополнения и снятия, увеличен сектор "Плавающая ставка".
    - Скорректирован "B1-algorithm" (в терминологии файла DEPOSITUMA). В частности "B1-algorithm" применим для расчёта вкладов банка RBK, где при начислении процентов фиксируют остаток на начало операционного дня, когда как в других банках фиксируют остаток на конец операционного дня.
    - На листе сберегательных вкладов (в терминологии файла DEPOSITUMA - это вкладка "R&Y Case") исправлены опечатки в формулах некоторых секторов.
    - На листе расширенной сводной таблицы оптимизированы формы отчётов и календарь закрытия депозитов.
    - Пересмотрены формулы и алгоритмы начисления кешбека на листах карточных счетов. Эта опция окончательно не завершена по причине большого разнообразия кешбек-программ.
    - Прочие технические доработки и оптимизация Excel формул.

    Отличительным знаком новой версии является существенное обновление на листах брокерских счетов и инвестиционных портфелей. В терминологии файла DEPOSITUMA - это раздел "Black Case". Добавлены большое количество отчётов для анализа результатов инвестирования в ценные бумаги.

    DEPOSITUMA v.8.2.22. Эксель-книга, состоящая из более чем 20 листов.
    14 накопительных вкладов с промежуточными приходно-расходными операциями (в виде хронологической распечатки от первого до последнего дня срока вклада).
    24 сберегательных вклада без снятий и пополнений (в виде мини-распечаток на начало, сегодняшнюю дату и на конец срока, опция - остатки на произвольную дату).
    7 текущих счетов (например, остатки по картам лояльности магазинов и прочие кошельки).
    5 карточных счетов, дебетовые карты с бонусными программами (избранные алгоритмы бонусных программ и/или ручная корректировка).
    4 брокерских счёта, долгосрочные инвестиции в ценные бумаги на фондовой бирже, инвест портфель. Не использовать для трейдинга.
    на листы Convert и Patterns не обращайте внимания - это заброшки. Удалять жалко, может ещё пригодятся.
    Несколько видов валют, вклады можно группировать в так называемые "кейсы" для просмотра итогов по группам.

    Отдельный лист - это общая Сводная Таблица, для перехода щёлкнуть по заголовку "Сводная таблица" на любом листе книги.
    9 видов различных статистических отчётов.
    Просмотр остатков по вкладам на любую выбранную дату, до или после сегодняшней - не важно.
    Просмотр общего баланса в базовой валюте (нужно только указать курс валют относительно базовой валюты).
    Отчёт за произвольно выбранный период по всем банковским вкладам. Отчёт по умолчанию - за текущий месяц.
    Календарь закрытия депозитов показывает до 7 ближайших событий с описанием закрывающихся депозитов.
    Краткий обзор личных финансовых целей (опция).
    Отдельная сводная таблица для брокерских счетов с возможностью интеграции её со сводной таблицей банковских вкладов.

    На стартовой странице "Admin/Tools" есть помощь в установке параметров для расчёта вкладов для каждого казахстанского банка. Имейте в виду, что разные банки используют различные алгоритмы начисления процентов.

    ... Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК.

    Файл открывается через пароль 9093 из расчёта, что там могут содержаться конфиденциальные данные и логин-пароли к интернет-банкингам, такие заретушированные ячейки предусмотрены. Пароль на вход в файл можно поменять: наведите мышь на ячейку "Безопасность" на стартовом листе Admin/Tools и читайте всплывающую подсказку.

    ОтветитьУдалить
  7. Что нового в версии v.8.2.22 в разделе Инвестиции. В этой версии книги множество опций появилось впервые, поэтому расскажу подробнее.

    В формате файла раздел Инвестиции - это раздел "Black Case", включающий до четырёх листов ведения брокерских счетов. Каждый такой лист в свою очередь разделён ещё на две страницы. Первая страница - это полный лог движений средств на брокерском счёте. Вторая страница - это отображение инвестиционного портфеля, средневзвешенные цены входа, распределение бумаг, финансовый результат в номинальном и годовом процентном выражениях. В шапке таблицы ячейка "ФОРМА ОТЧЁТА" управляет названиями столбцов и видом отображаемых данных. Всего 7 вариантов отчётов. Кроме того можно указать способ расчёта финансового результата - либо только от прироста стоимости акций, либо чистый доход с учётом всех полученных дивидендов и удержанных комиссий.

    Под таблицей портфеля расположен сектор Дивидендный Реестр с выборкой полученных дивидендов за избранный период. Дивидендный Реестр имеет несколько режимов и управляется уже упомянутой настроечной ячейкой "ФОРМА ОТЧЁТА" в шапке основной таблицы. Подробности о функционале Дивидендного Реестра во всплывающей подсказке при наведении курсора мыши на заголовок "Реестр".

    Следующая область на странице - сектор Операционный Реестр с выборкой сделок за определённый период инвестиций. Дивидендный и Операционный Реестры помогут при составлении налоговой декларации о доходах. Алгоритм ведения Операционного Реестра может работать по принципу средневзвешенных значений, по принципу FIFO/LIFO или в произвольном варианте. Тип алгоритма определяется той же самой упомянутой настроечной ячейкой "ФОРМА ОТЧЁТА" в шапке основной таблицы. Детали о функционале Операционного Реестра во всплывающей подсказке при наведении курсора мыши на заголовок "Реестр".

    В наличии прочие опции, одна из интересных - "Виртуальный портфель". Допустим, имеются несколько портфелей как с уникальными инструментами в каждом, так и повторяющимися инструментами. При этом в портфелях такие повторяющиеся тикеры состоят в разных пропорциях, торгуются в разное время по разным ценам. Виртуальный Портфель собирает и обрабатывает данные, формируя новый кейс на основе данных других портфелей. Моделируется ситуация перевода всех бумаг от нескольких брокеров к одному брокеру и как в этом случае выглядел бы портфель инвестора.

    Как и в случае с банковскими депозитами, брокерские счета экспортируют данные на лист Общей сводной таблицы. На листах калькуляции депозитов для перехода нужно щёлкнуть по заголовку "Сводная таблица". На листах калькуляции брокерских счетов для перехода нужно щёлкнуть по заголовку "REPORT". Сводные таблицы банковских депозитов и брокерских счетов отображаются как раздельные области, но с возможностью совместной интеграции друг с другом. То же самое относится к отчётам движений средств за избранный период времени.

    ... Обратите внимание, что скачанные из интернета эксель файлы по умолчанию открываются в режиме "только чтение" и для нормальной работы с ними их нужно разблокировать. Правая кнопка мыши по названию файла - Свойства - Общие - Атрибуты: разблокировать - Применить - ОК.

    Файл открывается через пароль 9093 из расчёта, что там могут содержаться конфиденциальные данные и логин-пароли к интернет-банкингам, такие заретушированные ячейки предусмотрены. Пароль на вход в файл можно поменять: наведите мышь на ячейку "Безопасность" на стартовом листе Admin/Tools и читайте всплывающую подсказку.

    ОтветитьУдалить
  8. Плановое ежегодное обновление DEPOSITUMA. В новой сборке увеличено количество листов. Теперь доступны для калькуляции до 30 вкладов с пополнениями и снятиями, 24 сберегательных вклада, 5 карточных счетов с различными бонусными программами, 7 текущих счетов или клубных карт, до 4 брокерских счётов с аналитикой инвестиционных портфелей. Существенно изменены статистические отчёты и добавлен функционал на отдельном листе общей сводной таблицы. Новинка! Добавлен лист для отслеживания торговых сделок и отображения реального финансового результата обменных операций иностранных валют. Лист FOREX в концепции DEPOSITUMA рассматривается как один из вариантов долгосрочных инвестиций.

    Версия 8.2.23. Что нового:
    - Для новых пользователей включена система уведомлений при ошибочном выборе начальных настроек депозитов. Система уведомлений носит рекомендательный характер и может быть деактивирована. Актуализирован список рекомендуемых настроек депозитов выборочно для каждого банка РК и типа вклада.
    - Добавлены уведомления для алгоритмов предусматривающих перенос дат начислений в случаях, когда таблица не может однозначно определить как переносить дату и предлагает выбор пользователю. Теперь DEPOSITUMA помимо выходных дней недели знает государственные праздники РК. При автоматическом и ручном способах переноса дат приоритет всегда имеет ручной выбор пользователя.
    - Добавлено подробное описание на стартовом листе книги о нюансах работы с группами сберегательных вкладов. Справка появляется при наведении курсора на ячейку "ИНФО".
    - Теперь срок вклада можно задавать в месяцах и/или днях. Диапазон выбора - от одного дня до десяти лет.
    - Улучшен формат записи периода капитализации. Теперь период задаётся целым положительным числом (месяцы), числом в скобках или отрицательным (дни), текстовой записью "ежедневно", "ежемесячно" и так далее (список доступных текстовых значений появляется в выпадающем списке). Диапазон выбора - от одного дня до десяти лет.
    - Улучшены формулы расчёта ГЭСВ, эффективной ставки за весь срок и фактической доходности по вкладу. Теперь формулы адаптированы к индивидуальному типу алгоритма начислений каждого банка.
    - Добавлены новые алгоритмы начислений - алгоритм с капитализацией начислений на минимальный остаток в течении фиксированного периода, алгоритм для вкладов без капитализации и без отображения промежуточных начислений в распечатке, алгоритм для вкладов без капитализации и с отображением промежуточных начислений в распечатке, алгоритм с плавающим периодом капитализации.
    - Добавлен отдельный лист FOREX для калькуляции финансового результата инвестиций в иностранную валюту с учётом торговых сделок за определённый период времени.

    Лист итоговой сводной таблицы всех активов. Версия DEPOSITUMA 8.2.23. Что нового:
    - Улучшены статистические отчёты. При выборе типа отчёта формируются более логично скомпонованные таблицы.
    - В отчёты добавлены элементы графики. Удобно анализировать отчёты с сравнительными диаграммами ставок, сумм и оставшегося времени до закрытия.
    - Новинка! На лист сводных отчётов добавлен сектор "Карточные счета и бонусные программы", а также отдельный от основного рабочего поля сектор хранения реквизитов счетов.

    ОтветитьУдалить